Conheça Barbara, Chefe ScamBuster da LCSO
Para quem você vai ligar se receber uma ligação de alguém querendo seu dinheiro arduamente ganho? Ora, ScamBusters, é quem.
Brincadeiras à parte, ao longo dos meus últimos 13 anos na LCSO, golpes e fraudes se tornaram parte do nosso dia a dia. Minha paixão por ser um grande pé no saco para criminosos e golpistas funciona bem em minha função como coordenadora da Unidade Auxiliar/de Prevenção ao Crime do xerife. Adoro compartilhar maneiras pelas quais nossos cidadãos podem se tornar mais responsáveis por sua segurança, sabendo o que é suspeito e o que fazer com esse conhecimento.
Como os golpistas se tornaram mais sofisticados em atingir suas presas e usar técnicas de comportamento humano para fazer você pensar que eles são confiáveis, temos que nos tornar mais espertos e vencê-los em seu próprio jogo. Fazemos isso reconhecendo suas táticas e aprendendo como construir um muro de segurança em torno de nossas informações pessoais e finanças. Conhecimento é poder - e é mais fácil impedir que os golpistas tirem vantagem de nossa confiança inerente nas pessoas do que tentar se recuperar depois que eles pegaram nosso dinheiro arduamente ganho.
Esses golpistas criminosos só podem ser detidos sabendo que estão por aí, entendendo como funcionam e sendo mais espertos do que são. Esta página da Web foi criada para fornecer informações sobre quais são os golpes, como reconhecer um golpista e como ser mais esperto do que o golpista. Se eles não conseguem nosso dinheiro - eles têm que desistir. Vamos detê-los em suas trilhas. Sejamos todos ScamBusters!
Bárbara EJ Bennett
970-682-0597
bennetbe@co.larimer.co.us
Coordenador - Auxiliar do Xerife/Unidade de Prevenção ao Crime
Gabinete do Xerife do Condado de Larimer
PS Se o seu grupo quiser uma apresentação fraudulenta, ligue-nos ou envie-nos um e-mail para configurar. Adoramos espalhar a palavra! Além disso, sinta-se à vontade para enviar este link para amigos e familiares!
Visão geral
O golpista tem como alvo um público amplo para ver quem morde (golpe de phishing). Quer você receba um telefonema ou um e-mail, eles querem a mesma coisa - seu dinheiro e as informações do seu cartão de crédito. No caso de o chamador enviar você para uma página da Web, é muito fácil presumir que é legítimo - o logotipo é o mesmo, o layout da página parece autêntico. Na verdade, é a página da web do golpista e quando você insere suas informações pessoais, você está dando a eles acesso ao seu dinheiro. banco ou site de cartão de crédito para que agora tenham acesso aos seus fundos.
Público-Alvo
Todas as idades.
jogo emocional
Especialmente durante a Covid, as pessoas dependem de pedidos de itens on-line, portanto, desejam garantir que ainda possam receber entrega preferencial.
Recursos
Reporte à página de segurança e privacidade da Amazon. Também monitore suas cobranças da Amazon de perto e seus outros cartões de crédito e informações bancárias para qualquer atividade suspeita.
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Visão geral
Nesse golpe, alguém entrará em contato com você, por e-mail ou mensagem de texto, para avisar que há algo errado com sua conta bancária ou cartão de crédito. Pode ou não ser uma empresa com a qual você faz negócios. Eles lhe darão um link para clicar ou um número de telefone para ligar para resolver o problema e, a partir daí, tentar coletar suas informações pessoais.
Público-Alvo
Todas as idades.
jogo emocional
Como a maioria dos golpistas, eles se aproveitarão do medo de que algo esteja errado com sua conta bancária ou cartão de crédito. Eles também tentarão assustá-lo, fazendo-o pensar que seu dinheiro está em risco.
Recursos
Procure o número de telefone do seu banco ou da administradora de cartão de crédito de forma independente e ligue para eles para confirmar o status da sua conta.
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Visão geral
● Os golpistas têm alguns métodos favoritos para coletar seu dinheiro. Bitcoin ou outras moedas criptografadas que são consideradas seguras, mas depois de trocar sua moeda por essas moedas, você não pode trocá-las de volta. Além disso, o golpista pega o dinheiro que você converteu e não pode ser rastreado! Seu dinheiro acabou.
● Aplicativos de dinheiro - Venmo, Zelle, CashApp, etc. são ótimas maneiras de transferir dinheiro diretamente de sua conta bancária para AMIGOS PRÓXIMOS, FAMÍLIA E EMPRESAS DE CONFIANÇA. Eles não são seguros para você pagar a qualquer estranho com qualquer um desses métodos - você não tem proteção.
● Dinheiro ou cartões-presente - os golpistas adoram isso - você dá a eles o código no verso pelo telefone - eles pegam o dinheiro e fogem. Você perdeu seu dinheiro.
Público-Alvo
Todas as idades - Estes são golpes de phishing.
jogo emocional
Medo de se meter em problemas. Medo de perder seu poder. Medo de ser preso.
Exemplos
● Seu nome e informações foram usados para lavagem de dinheiro e transporte
drogas.
● Seu número de seguro social foi usado para atividades nefastas.
● Perda do serviço do júri - mandado de prisão.
● Você deve o IRS.
● Sua conta de energia está vencida - iremos desligá-la nos próximos 30 minutos se
você não paga com dinheiro ou vales-presente.
● Pedindo reembolso de uma viagem - mas eles dizem para você pagar via bitcoin uma parte do
as taxas/cobranças.
Recursos
Denuncie à aplicação da lei e registre um relatório de fraude.
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Visão geral
O e-mail parece legítimo - é de um gerente de alto nível em sua empresa. O remetente do e-mail tem o nome correto, mas o endereço da conta de e-mail parece estranho. Talvez de sua conta pessoal? Seu primeiro pensamento é prosseguir com o pedido, mas PARE! Vá até o gerente e pergunte pessoalmente se este e-mail é legítimo. As chances são boas de que seja uma farsa.
jogo emocional
Seguindo a orientação de sua gestão.
Público-Alvo
Empresas de pequeno a médio porte.
Recursos
Depois que essa empresa descreveu o golpe para nós, eles instalaram algum software adicional que lhes permitia detectar e-mails recebidos como um possível golpe de phishing. Sem dúvida, uma boa dica para as empresas!
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Visão geral
Golpistas usam o telefone, e-mail ou mensagens de texto para pedir que você forneça suas informações pessoais para o Censo. Não é assim que o Censo está sendo tratado e eles estão apenas tentando obter suas informações pessoais. O Censo oficial enviou uma carta impressa informando onde você deve ir para preencher o censo on-line. Eles também enviarão uma segunda carta. Eles nunca ligarão para você, enviarão mensagens de texto ou e-mails para obter essas informações.
jogo emocional
Querer "fazer a minha parte" e ser um cidadão de bem.
Público-Alvo
Todas as idades.
Recursos adicionais
www.censo.gov
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Visão geral
Todos nós temos nossas paixões particulares - talvez seja bem-estar animal, apoiar a polícia ou bombeiros, lutar contra desafios médicos, etc. Golpistas capitalizam essas paixões e as usam para roubar seu dinheiro de forma fraudulenta. Normalmente, é uma ligação pedindo para você doar on-line via cartão de crédito. Se você solicitar que eles enviem informações pelo correio e você puder enviar um cheque, eles indicarão que não podem fazer isso. O que eles realmente querem são suas informações de cartão de crédito ou bancárias. Se você quiser apoiar a instituição de caridade de sua escolha, acesse o site oficial para doar com segurança - nunca pelo telefone.
jogo emocional
Amor por uma causa, apoiando sua paixão, vontade de dar aos outros.
Público-Alvo
Todas as idades. Os idosos correm um risco particular porque são mais confiantes.
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Visão geral
Ouvir todos esses avisos e alarmes em seu computador certamente chama a atenção e é muito surpreendente. É isso que o golpista quer. Eles não querem que você desligue o computador porque os pop-ups fraudulentos deles desaparecerão e eles não poderão fisgá-lo. Eles querem que você acredite que desligar o computador será devastador, mas o oposto é verdadeiro. Recentemente, isso aconteceu com meu computador duas vezes em uma semana enquanto fazia pesquisas online. Isso me assustou. Desliguei o computador e reiniciei e estava tudo bem. No entanto, recebi uma ligação de alguém que recebeu o mesmo alerta e pop-ups e ligou para o número. Ele então foi instruído a ir à Best Buy, comprar $ 2,000 em cartões-presente do BB e dar ao chamador os números do telefone. Ele fez. A pessoa que ligou já havia pedido para ele entrar no computador – o que ele permitiu. O golpista baixou informações bancárias e de cartão de crédito e entrou nas contas bancárias da pessoa. Nesse caso não há como reaver o dinheiro. Não é rastreável e o golpista tem acesso ao seu banco e cartão de crédito.
jogo emocional
Medo de perder o acesso ao seu computador.
Público-Alvo
Todas as idades - os golpistas não sabem quem está recebendo suas ligações ou pop-ups até que você interaja com eles.
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Visão geral
Você vê um pop-up na tela que o trava. Ele diz que você tem um vírus e precisa ligar para um número para removê-lo. Quando você liga, eles querem algo entre US$ 299 e US$ 899 para consertar seu computador. ESPERE. Não há nada de errado com seu computador. NÃO ligue para o número. Apenas desligue seu computador por alguns minutos e quando você ligá-lo novamente o pop-up desaparecerá.
Ou você recebe uma ligação telefônica da “Microsoft” ou “Windows” ou “Apple” dizendo que seu computador tem um vírus e eles precisam entrar remotamente no seu computador para consertá-lo. Eles vão cobrar por isso E quando você der acesso a eles, eles vão baixar TODAS as suas informações pessoais, como cartões de crédito, informações bancárias, contatos, etc. No caso da ligação telefônica - desligue. Ninguém nessas empresas legítimas sabe o que está acontecendo com seu computador e nunca ligariam para você para obter acesso ao seu computador.
jogo emocional
Medo de perder o acesso ao seu computador.
Público-Alvo
Todas as idades - os golpistas não sabem quem está recebendo suas ligações ou pop-ups até que você interaja com eles.
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Visão geral
Os últimos meses trouxeram desafios sem precedentes para cada pessoa em nosso mundo. Este vírus manteve as pessoas em suas casas, fechou empresas e escolas e permeou as ondas de notícias com medo constante de serem expostas a este vírus devastador. Não há medicamentos preventivos, vacinas ou terapias conhecidas, mas os golpistas usaram isso como uma oportunidade para vender testes, medicamentos preventivos, EPIs, terapias de cura milagrosa ou a oportunidade de ser o primeiro na fila para receber a vacina. Tudo isso é falso. Quando quaisquer remédios legítimos estiverem disponíveis, o CDC informará os cidadãos. Eles também desenvolveram e-mails de malware - um dizendo que é da Universidade Johns Hopkins com um mapa de pacientes com COVID-19. A JHU tem esse mapa, mas eles não o enviam. O golpista está falsificando o endereço de retorno como JHU e fornece um link para você clicar para ver o mapa. Se você clicar no link, eles depositarão um malware no seu computador para baixar todas as suas informações pessoais (banco, cartões de crédito, etc.). Precisamos ser muito céticos durante esse período inquietante e não cair nesses golpes.
jogo emocional
Medo, querer se manter informado, curiosidade.
Público-Alvo
Todas as idades.
Recursos adicionais
Departamento de Saúde e Meio Ambiente do Condado de Larimer
Centros de Controle de Doenças
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Visão geral
Quando você publica um anúncio no Craig's List com um preço determinado para o item, o golpista entrará em contato com você com uma oferta maior do que você está pedindo, mas informando que o item será retirado por outra pessoa. Eles lhe enviarão um cheque, pode ser um cheque administrativo, e lhe dirão para depositar o cheque em seu banco, manter seu preço pedido e dar o excedente para a pessoa que o retirará para o custo do transporte. O banco pode não descobrir que o cheque é fraudulento por alguns dias, então você já terá dado o item e o valor excedente para a pessoa que o retirou, então descobrirá pelo seu banco que o cheque não é bom, você está sem o item que estava vendendo mais o dinheiro excedente. A melhor maneira de evitar esses golpes é nunca fazer negócios com alguém que lhe oferece mais do que você está pedindo, ou indica que está fora do estado e enviará alguém para retirar o item.
jogo emocional
Motivação financeira.
Público-Alvo
Todas as idades.
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Visão geral
Você vê um anúncio no Craig's List de uma casa ou apartamento para alugar, uma casa de férias para alugar, um refúgio nas montanhas --- parece maravilhoso. Eles postam fotos da propriedade. Eles dizem que estão fora do estado ou do país, então não podem mostrar para você. Ou que são o gerente da propriedade e estão representando os proprietários. O preço é muito bom. Eles dizem que muitos outros querem, então se você não transferir seu depósito para eles imediatamente, você perderá. Nenhum cartão de crédito é aceito. Basta transferir ou usar o Cash App -- "transferência bancária", "ordem de pagamento", "Western Union", "Visa pré-pago" e "Moneygram" são todas palavras de alerta vermelho. Quando você envia dinheiro por essas formas de pagamento, é essencialmente impossível obter seu dinheiro de volta. É por isso que essas formas de transferência bancária são o método de escolha de um golpista. Exceto em alguns casos - o locatário que coloca o anúncio é um golpista e não tem o direito de alugar isso. O verdadeiro dono do imóvel não sabe o que está acontecendo até que alguém aparece na porta para se mudar --- que surpresa para vocês dois. O dono não sabe de nada, então ele não é responsável pela sua perda.
Outro caso é quando o golpista diz que é o gerente da propriedade e realmente mostra a propriedade. Isso é possível porque a propriedade está realmente em um site de gerenciamento de propriedade legítimo, onde você pode “mostrar-se” propriedade onde você pode se registrar e obter informações para entrar e ver a propriedade.
O golpista da Craig's List não exige que você preencha um formulário, mas você deve fazer seu depósito imediatamente via CashApp.
jogo emocional
Grande oferta (boa localização, bom preço), medo de perder o negócio.
Público-Alvo
Todas as idades.
Recursos
Reporte à Craig's List, autoridade policial local, e registre uma reclamação junto à FTC.
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Visão geral
Você pode receber uma mensagem de texto, e-mail ou chamada telefônica indicando que há uma entrega agendada. Pode ser da FED-X, UPS, USPS ou Amazon. Eles podem dizer que antes que o pacote possa ser entregue, você precisa pagar o frete ou o preço do item. Você pode nem se lembrar de ter pedido nada. Ou eles dão a você um link para clicar para obter mais informações. Como falsificar o logotipo de uma empresa legítima é fácil de fazer, você não deve confiar que a mensagem é legítima se ela pede que você pague pelo frete ou pelo preço do item. Se for legítimo, essas cobranças já foram pagas quando você pediu o item.
jogo emocional
Curiosidade, ganho material e/ou financeiro.
Público-Alvo
Todas as idades.
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Visão geral
Esta é uma tentativa de fraudá-lo com uma carta de aparência oficial.
Público-Alvo
Todas as idades.
jogo emocional
Medo.
Recursos
Em caso de dúvida, ligue para a Unidade de Prevenção ao Crime da LCSO para discutir uma carta suspeita.
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Visão geral
Alguém bate à sua porta e se oferece para verificar se há danos no seu telhado causados pela tempestade recente. Quando eles lhe contam sobre os danos, eles oferecem um ótimo negócio para consertarem para você. Pague metade (ou o total) adiantado e eles farão o trabalho para você. PARE! Mesmo que eles tenham uma placa no caminhão indicando que são um empreiteiro, é muito fácil obter uma placa magnética dizendo o nome de qualquer empresa. Esses golpistas vão de porta em porta após um incidente climático para ver se conseguem fazer você acreditar que há danos. Se você acha que pode, deve ligar para uma empresa respeitável para vir e verificar seu telhado. Na maioria dos casos, não há danos, mas o golpista só quer seu dinheiro.
jogo emocional
Medo de danos à propriedade.
Público-Alvo
Todas as idades, os idosos são frequentemente visados.
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Visão geral
Normalmente, os vendedores do eBay são vendedores legítimos e, quando você faz um pedido pelo eBay, você tem uma proteção de compra que vem com a compra. Alguns malfeitores estão postando algo para venda no eBay e, quando você faz o pedido, eles ligam diretamente para você e oferecem um melhor negócio no item se você for ao eBay. Isso, é claro, deixa você na mão se o vendedor for um malfeitor. Você não apenas fornece a eles o número do seu cartão de crédito, que eles podem usar como quiserem, mas também não receberá seu item e não terá recurso pelo eBay.
Público-Alvo
Todas as idades.
jogo emocional
Nós amamos um negócio melhor! Economizar.
Recursos
Denuncie ao EBay, FTC, empresas de relatórios de crédito. Observe suas transações de crédito para quaisquer cobranças suspeitas.
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Visão geral
Um e-mail chega à sua caixa de entrada de uma empresa aparentemente legítima. Apple, Microsoft, Amazon, empresa de cartão de crédito, um banco ou um alto funcionário de outro país. Eles podem dizer que há um problema com sua conta e você precisa clicar no link que eles fornecem, ou o alto funcionário ou outra pessoa estrangeira tem muito dinheiro que gostaria de lhe dar (você é merecedor, eles estão morrendo e querem compartilhar sua riqueza, etc.). Nomes de empresas são fáceis de falsificar e o golpista realmente quer seu número de cartão de crédito ou suas informações bancárias (para que eles possam depositar milhões em sua conta). Lembre-se - nunca clique em um link e se parecer bom demais para ser verdade (como um estranho querendo lhe dar milhões de dólares), não é verdade.
jogo emocional
Medo de uso fraudulento de suas contas ou benefício financeiro.
Público-Alvo
Todas as idades.
Exemplos e informações adicionais
E-mails podem parecer muito oficiais de empresas com as quais você pode ter feito negócios no passado. Logotipos de empresas podem ser facilmente copiados, assim como informações de um site comercial legítimo. Normalmente, há pequenos sinais de alerta para alertá-lo sobre possíveis atividades suspeitas, conforme mostrado nos exemplos. O remetente fornece um link, site ou número de telefone para você ligar. Os links podem fornecer ao golpista suas informações pessoais do seu computador, bem como um vírus para o seu computador. O número de telefone e o site são do golpista - não os oficiais, então, quando você liga, está falando com o call center do golpista
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Visão geral
Esses e-mails são muito perturbadores, ameaçadores, acusatórios e repugnantes. O golpista tem uma senha que você pode ter usado no passado ou inventa uma para blefar. Diz que tem acesso a todos os nossos contatos, sites de mídia social e sites. Se você não obedecer, ele postará coisas repugnantes em todos os seus sites e para seus contatos sobre você usando pornografia e outras coisas. Eles dizem que têm acesso a todo o seu uso da internet e sabem que você está assistindo pornografia. Eles também dão a você um prazo para fornecer a eles o resgate (normalmente US$ 2,000 em bitcoins) ou eles desencadearão sua destruição em você.
jogo emocional
Medo, constrangimento.
Público-Alvo
Todas as idades.
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Visão geral
O Facebook e outros sites de mídia social geralmente têm publicidade patrocinada em seus sites. Alguns deles são legítimos e muitos não são. Os distribuidores de exportação representam muitas empresas estrangeiras e recebem pedidos para elas. Pode levar meses para o seu produto chegar - durante a Covid, os produtos no exterior serão enviados por navio devido a restrições de voo, que podem ficar na alfândega por semanas após semanas de tempo de trânsito. Pode levar 3 meses até você receber o produto e a empresa informará que está a caminho. Em muitos casos, o produto que você vê no anúncio é uma imagem muito bonita - mas o produto que você recebe é lixo e não vale nem perto do que você pagou. Quando você tenta obter um reembolso - eles dizem que você tem que pagar para devolver o produto no exterior e, quando o recebem, eles reembolsam. Ou eles dizem que não há reembolso só porque você não gostou do que eles enviaram.
jogo emocional
Compra emocional, produto exclusivo ou preço com desconto.
Público-Alvo
Todas as idades.
Recursos
Se você pagar com PayPal, passe pelo processo de escalonamento se a empresa recusar. Se por cartão de crédito, conteste a cobrança e justifique. Se você nunca receber o produto, denuncie também como fraude.
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Visão geral
Existem muitos sites de venda/compra diferentes, como marketplace, facebook, ebay e craig's list. Os compradores não terão nenhum motivo para pedir seu número de telefone quando estiverem perguntando sobre o item que você está postando para venda. Os golpistas, no entanto, pedirão para obter seu número de telefone para verificação ao potencial comprador de que você é legítimo. Em seguida, eles lhe enviarão um código do Google de 6 dígitos e pedirão que ele o forneça para autenticação de que você é legítimo e, em seguida, ligarão para você para marcar um horário de reunião. Eles não ligarão para você porque tudo o que querem é seu número de telefone e o código de verificação para que possam configurar uma conta falsa do Google Voice para postar itens fraudulentos para venda com seu número de telefone. Em essência, eles usarão seu número de telefone para enganar outras pessoas.
jogo emocional
Você quer vender este item!
Público-Alvo
Qualquer pessoa que venda itens nesses sites.
Recursos
Você terá que passar por um processo para recuperar seu número de telefone do golpista. Vá para https://www.idtheftcenter.org/about-us/ para informações sobre como fazer isso. Também informe à FTC.
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Visão geral
Usando a devoção muito forte aos netos, os golpistas vão fingir ser seu neto (Oi, vovó/pa - e você responde com "é você, Jimmy?"). Eles inventam uma história sobre ser parado com drogas no carro, ficar sem dinheiro ou outras histórias sobre ser preso. Eles também vão pedir para você não contar aos pais deles. Em alguns casos, eles vão até passar o telefone para o "policial" para que ele possa lhe contar o que aconteceu e quanto os avós precisam pagar para libertar o neto. Eles também ficarão na linha enquanto você vai ao banco ou ao local do cartão de dinheiro para colocar o dinheiro em um cartão e fornecer ao "oficial" o código do cartão de dinheiro. Eles não vão deixar você desligar porque não querem que você ligue para os pais e descubra que o neto não está em apuros.
jogo emocional
Amor pelos netos, proteção, preocupação com a segurança deles.
Público-Alvo
Idosos com netos.
Recursos adicionais
Escritório do Condado de Larimer sobre Envelhecimento
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Visão geral
Uma vez que um fraudador obtém suas informações pessoais, ele pode usá-las para acessar suas finanças, abrir contas de cartão de crédito em seu nome e outros atos nefastos com suas informações. Uma vez que você suspeita que pode ser alvo de roubo de identidade, tome medidas imediatas (em Recursos abaixo) para garantir que o fraudador não possa continuar a ter acesso às suas contas.
Público-Alvo
Alguém.
jogo emocional
O medo é a raiz. Ameaça de vírus em seu computador, falsas cobranças de dinheiro.
Recursos
- Faça um relatório e desenvolva um plano de recuperação em https://www.identitytheft.gov/#/
- Faça um alerta de fraude gratuito por um ano entrando em contato com uma das três agências de crédito. Essa empresa deve informar as outras duas:
- Experian.com/help 888-EXPERIAN (888-397-3742)
- TransUnion.com/credit-help 888-909-8872
- Equifax.com/personal/credit-report-services 800-685-1111
- Faça um boletim de ocorrência à polícia local (em Larimer não incorporado County, relatório para 970-416-1985).
- Preencha o formulário on-line no site da FTC ou ligue para 1-877-438-4338. Incluir como tantos detalhes quanto possível.
- Entre em contato com seu banco e outras empresas que a fraude ocorreu.
- Feche todas as contas abertas de forma fraudulenta.
- Altere todos os seus logins e senhas.
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Visão geral
Você deve impostos atrasados ao IRS! Ou assim diz o interlocutor - pessoalmente ou por robocall. Quem quer ser culpado disso! O problema com isso é que o IRS nunca usa uma ligação telefônica para informar que você deve impostos atrasados. Eles enviam uma carta pelo Correio dos EUA. E eles nunca pedem que você pague por meio de cartões de dinheiro ou outros métodos duvidosos.
jogo emocional
Medo de prisão, desejo de cumprir a lei.
Público-Alvo
Todas as idades.
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Visão geral
Uma pessoa muito oficial liga para você dizendo que seu nome é James XXXXX da agência de aplicação da lei XXXX. Ele diz que sua identidade foi usada em uma operação de tráfico de drogas e que o advogado federal do caso precisa que você retire uma grande quantia de fundos para o advogado federal segurar até que o caso seja resolvido. Enquanto o golpista ainda está no telefone (ELES SEMPRE FICAM NO TELEFONE porque se você desligar, eles o perderam!), eles o enviam ao seu banco para sacar os fundos em um cheque administrativo. Se o caixa perguntar por que você precisa da grande quantia, o golpista diz para você dizer que está comprando uma propriedade com ela. Eles então dizem para você ir diretamente ao escritório da FedEx e enviá-lo durante a noite para eles. Você é instruído a NÃO dizer nada a ninguém sobre isso por pelo menos 48 horas. Eles também dizem que quando o caso for resolvido, eles devolverão seu dinheiro. Por que 48 horas? Porque seu cheque chegará em 24 horas, eles o descontarão e irão embora antes que você conte a alguém e descubra que é um golpe. Eles devolverão o dinheiro? Nem pensar.
jogo emocional
Medo de se meter em problemas. Seguindo instruções de uma figura de autoridade (policial).
Público-Alvo
População mais vulnerável e confiante.
Recursos
https://ftc.gov e prevenção de crimes de aplicação da lei local.
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Visão geral
Você ganhou! Dinheiro! Férias! Hospedagem grátis! Sorteio! Loteria! UAU. Mas adivinhe - você só tem que pagar uma taxa de manuseio e envio! Que negócio! É como o Natal! Ah, espere - meus presentes de Natal não vêm com uma taxa de manuseio e envio. Eles são apenas golpistas tentando tirar dinheiro de você. O velho ditado, "se é bom demais para ser verdade, não é verdade". Se você ganhasse qualquer um desses prêmios, seria de graça.
jogo emocional
Emoção de ganhar um prêmio.
Público-Alvo
Todas as idades.
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Visão geral
Alguém te chama (com sotaque) e
quer saber se você tem o seu novo
cartão medicare ainda. Eles permitem que você saiba que é
totalmente gratuito e eles não vão te pedir nenhuma
dinheiro. Se você disser que não recebeu
eles vão colocar seu “supervisor” no telefone
que pergunta se você tem seu cartão Medicare
na sua frente. Eles precisam de algumas informações
do seu cartão (sua bandeira vermelha deve ser
acenando a 100 mph agora) - o que eles são
tentando obter suas informações pessoais do seu
cartão. O supervisor realmente me disse que
esperaria até que eu colocasse meu cartão na minha frente.
Se você disser que conseguiu, eles vão querer verificar
as informações do cartão. Eles podem até
ameaçá-lo com o cancelamento do seu Medicare se
você não lhes dá a informação. Elas
não estão lhe enviando um novo, nem estão
do Medicare. Novos cartões de assistência médica foram
enviado automaticamente quando eles substituíram o
cartões antigos com seu número de segurança social em
os cartões para protegê-lo de golpistas. Então
agora os golpistas precisam obter o novo ID
número de você para que eles possam enganá-lo.
Público-Alvo
Qualquer pessoa com idade do Medicare.
jogo emocional
Medo - "Preciso obter meu cartão Medicare novo ou atualizado. Não quero perder meu Medicare!"
Recursos
Apenas desligue. NUNCA forneça suas informações pessoais a ninguém pelo telefone. Esses chamadores são de um call center off-shore. Os funcionários do Real Medicare NUNCA ligam para você. Se você tiver dúvidas sobre o Medicare, ligue diretamente para o número 800-633-4227.
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Visão geral
O golpista liga para você informando que você tem um mandado não pago.
Eles usam um número falsificado do escritório do xerife
(ou departamento de polícia) e se identificam como deputado,
Policial, Sargento, etc. Se não pagar com dinheiro/presente
cartão, ou outra forma incomum de pagamento, eles irão "destruir"
sua reputação, e você será preso.
Público-Alvo
Práticas médicas (mas esse golpe pode ser usado em outros
empresas que possuem clientes e contam com uma boa reputação).
jogo emocional
Medo de danos à reputação de suas práticas. Medo de prisão.
Recursos
Denuncie à polícia local. No Condado de Larimer, se você não perdeu dinheiro, entre em contato com Barbara Bennett
em 970-498-5146 para denunciar o golpe.
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Visão geral
Esses golpistas se aproveitam da necessidade humana de companhia. Eles desenvolvem um perfil legal e usam uma foto retratando uma pessoa bonita (homem ou mulher) e a colocam em vários sites de namoro. Às vezes, você notará uma gramática estranha quando eles começarem a conversar com você. Eles sempre têm uma razão para não se encontrarem pessoalmente. Eles podem dizer que estão no exército e estão saindo do país por alguns meses. Eles podem passar um ou dois meses "cortejando" você antes de pedir dinheiro. Eles contam com você ficando envergonhado demais para denunciá-los quando descobrir que são golpistas. Normalmente, eles são de locais no exterior.
jogo emocional
Solidão, romance, companheirismo, relutância em denunciar (constrangimento).
Público-Alvo
Todas as idades. Idosos e pessoas em luto são os mais vulneráveis.
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Visão geral
Esses golpistas atacam os alvos que consideram vulneráveis e usam nomes de agentes da lei para assustar o alvo e fazê-lo pagar em vez de tudo o que o golpista está acusando o alvo. Isso pode ser falta de serviço do júri, mandados de prisão ou qualquer outro motivo para o alvo ter medo de ser preso - infringindo a lei ou não. A maioria dos cidadãos cumpre a lei, então fica horrorizada ao pensar que infringiu a lei e pode ser presa.
Lembre-se - a aplicação da lei não liga para ninguém para solicitar dinheiro ou pagamento por qualquer tipo de atividade por telefone. NUNCA forneça fundos ou informações pessoais por telefone. Se você tiver dúvidas sobre uma ligação como esta, ligue para o número de prevenção ao crime (970-498-5159) para perguntar se a ligação é legítima ou não.
jogo emocional
Medo de estar em apuros, protegendo seu bom nome.
Público-Alvo
Todas as idades.
Recursos adicionais
Ligue para a agência policial local para verificar qualquer contato recebido por telefone:
- LCSO970-416-1985
- Serviços Policiais de Fort Collins 970-221-6540
- Departamento de Polícia de Loveland 970-667-2151
- Departamento de Polícia de Estes Park 970-586-4000
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Visão geral
Você atende o telefone ou recebe uma mensagem de voz indicando que seu cartão de crédito, conta bancária foram usados de forma fraudulenta e você deve retornar a ligação ou pressionar um número no teclado para falar com alguém para ajudá-lo. Eles também indicam, se for uma ligação de vendas, que você pode ser retirado da lista de chamadas pressionando uma determinada tecla. A melhor maneira de lidar com essas ligações é não retornar a ligação e não pressionar nenhum número. Apenas apague.
jogo emocional
Medo, eles querem que você aja rapidamente sem pensar.
Público-Alvo
Todas as idades.
Exemplos
Precisamos falar com você sobre um mandado de prisão
Precisamos de falar consigo sobre uma pessoa da sua família que faltou ao tribunal
Precisamos falar com você sobre o uso fraudulento de seu cartão de crédito ou conta bancária
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Visão geral
As pessoas têm recebido pacotes de sementes da China. Eles nunca foram encomendados - eles simplesmente apareceram. Ou recebem algum item que nunca pediram. Por mais que gostemos de plantar coisas - esteja ciente de que essas sementes podem ter insetos ou outras coisas que não queremos aqui nos EUA. Por favor, use o processo indicado no boletim para cuidar dessas sementes. Não os jogue fora porque eles ainda podem espalhar o que tiverem. Se você recebeu algum item que não pediu - não precisa devolvê-lo. Nem você tem que pagar por isso.
jogo emocional
Coisas grátis. Curiosidade (O que a semente vai brotar?).
Público-Alvo
Todas as idades.
Recursos
Verifique seus extratos bancários e de cartão de crédito para verificar se há alguma transação que você não fez para garantir que não será cobrado por algo que não pediu.
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Visão geral
Esses golpistas atacam os alvos que consideram vulneráveis e usam nomes de agentes da lei para assustar o alvo e fazê-lo pagar em vez de tudo o que o golpista está acusando o alvo. Às vezes, eles visam criminosos sexuais registrados devido ao registro público de suas informações. O golpista dirá à vítima que faltou a algum requisito de fiscalização administrativa e será preso, a menos que pague o dinheiro.
Lembre-se - a aplicação da lei não liga para ninguém para solicitar dinheiro ou pagamento por qualquer tipo de atividade por telefone. NUNCA forneça fundos ou informações pessoais por telefone. Se você tiver dúvidas sobre uma ligação como esta, ligue para o número de prevenção ao crime (970-498-5159) para perguntar se a ligação é legítima ou não.
jogo emocional
Medo de estar em apuros, protegendo seu bom nome.
Público-Alvo
Todas as idades.
Recursos adicionais
Ligue para a agência policial local para verificar qualquer contato recebido por telefone:
- LCSO970-416-1985
- Serviços Policiais de Fort Collins 970-221-6540
- Departamento de Polícia de Loveland 970-667-2151
- Departamento de Polícia de Estes Park 970-586-4000
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Visão geral
Há muitas pessoas maravilhosas no mundo que estão dispostas a compartilhar sua fortuna com outras. MAS há mais golpistas que dizem que vão compartilhar, mas precisam de suas informações pessoais para fazer isso. Você não conhece essa pessoa e, mesmo que saiba que é especial, esse estranho não está realmente lhe dando essa parte de seus ganhos porque ele acha que você é especial. Este realmente pode ser o nome do vencedor, e sua foto pode até ser legítima - mas a pessoa que o enviou e o link não são legítimos - eles estão apenas usando seu nome e foto. Eles querem suas informações pessoais e talvez até mesmo um pagamento para processar isso.
Público-Alvo
Qualquer pessoa com um telefone celular.
jogo emocional
Dinheiro grátis / ganhos inesperados / alívio econômico. "Uau, eu posso ser pego!"
Recursos
Relate a mensagem ao seu provedor de celular e exclua-a.
Exemplo
Eu sou o Sr. Manuel Franco, o ganhador do prêmio Powerball de 768 milhões no Jackpot Powerball Millions, clique aqui para ver minha entrevista vencedora https://www.youtuxe.com/watbh?v=sT--2y1G7zC0 (LINK FALSO) Estou doando para 200 pessoas aleatórias. Se você receber esta mensagem, seu número foi selecionado após uma bola giratória. Eu espalhei a maior parte da minha riqueza em várias instituições de caridade e organizações. Eu decidi voluntariamente doar a quantia de 50,000 USD para você como um dos 200 selecionados, para verificar seus ganhos, envie uma mensagem de texto para o agente responsável. Aqui está o número do agente Donald Creed responsável (+13302577558), envie uma mensagem de texto para ele para confirmação e entrega de sua vitória.
*link alterado para evitar que alguém clique nele.
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Visão geral
Você recebe uma ligação ou e-mail alertando sobre o fato de que seu número de previdência social foi usado em atividades fraudulentas e foi colocado em espera. Eles querem que você entre em contato para fornecer suas informações pessoais e dinheiro, pois você pode ser preso ou ter uma ação legal movida contra você. Isso é um golpe.
Público-Alvo
Todas as idades, com foco em pessoas que recebem benefícios da Previdência Social.
Recursos
Linha Direta de Fraude da Previdência Social 1-800-269-0271
Exemplo
Mensagem do golpista: Departamento de Administração da Previdência Social. O motivo desta ligação é para informar que seu número de Seguro Social foi suspenso por suspeita de atividade ilegal. Se você não entrar em contato conosco imediatamente, sua conta será desativada. Para obter mais informações sobre este arquivo de caso, pressione 1 ou ligue imediatamente para o número do nosso departamento XXX-XXX-XXXX.
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Visão geral
A pandemia criou muitas emoções - medo, inquietação, isolamento, preocupações financeiras, desamparo e muitos outros sentimentos que normalmente não são tão fortes ou ativos quanto são durante esse período. Muitas pessoas estão dependendo do cheque de recuperação/estímulo que foi prometido pelo Governo Federal. Os golpistas viram uma maneira de capitalizar isso para oferecer uma maneira de obter seu cheque de estímulo mais rápido, dando a eles seus dados bancários.
jogo emocional
Preocupações financeiras, medo, frustração.
Público-Alvo
Todas as idades. Idosos e aqueles que não usam depósito direto são os mais vulneráveis.
Recursos adicionais
Internal Revenue Service
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Visão geral
Esse golpe ameaçador vem acontecendo em outras partes dos EUA, mas agora está aparecendo no norte do Colorado. Usando informações públicas, ele tenta fazer você pensar que mexeu com alguém relacionado ao cartel e agora você está sendo multado em US$ 2,500 ou outro valor. Se você não pagar, eles ameaçam machucar sua família e incluem fotos sangrentas de corpos mutilados/assassinados para garantir que você saiba que eles estão falando sério. Eles dizem que pesquisaram você e sabem tudo sobre você - mas eles realmente só têm as informações públicas.
jogo emocional
Medo
Público-Alvo
Todas as idades
Recursos
Envie qualquer documentação para LCSO - Barbara Bennett. Não responda, faça um relatório de fraude em ReportFraud.ftc.gov.
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Exemplo
Visão geral
Há um anúncio de TV, um telefonema ou um e-mail oferecendo a você um produto fabuloso de graça - basta pagar uma pequena quantia pelo frete/manuseio. Você tem 30 dias para experimentar! Parece ótimo, certo? Bem, nas letras bem pequenas, diz que você deve devolver o produto em até 30 dias, caso contrário, você será cobrado pelo valor total. Além disso, você será inscrito em uma assinatura mensal de um produto todo mês e será cobrado pelo preço total. O preço total do produto é bem caro e a janela de 30 dias começa quando você faz o pedido, não quando você recebe o produto. Pode levar até duas semanas para receber o produto. A empresa tem seu cartão de crédito, então cobrará de você continuamente.
jogo emocional
Espero que o produto ajude você a parecer mais jovem, a perder peso, a evitar doenças, etc. É uma vergonha denunciar.
Público-Alvo
Todas as idades.
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Visão geral
Esse golpe realmente atingiu durante a pandemia do COVID 19 para tirar vantagem daqueles que não solicitaram o seguro-desemprego. O golpista usou e está usando indevidamente suas informações pessoais, incluindo seu número de CPF e data de nascimento.
Os pagamentos de desemprego geralmente são depositados em contas controladas pelos impostores. Mas, às vezes, os pagamentos são enviados para a conta da pessoa real. Se isso acontecer com você, os impostores podem ligar, enviar mensagens de texto ou e-mail para tentar fazer com que você envie parte ou todo o dinheiro para eles. Eles podem fingir ser a agência estadual de desemprego e dizer que o dinheiro foi enviado por engano. este um golpe da mula de dinheiro e participar de uma delas pode lhe causar mais dificuldades.
INFORMAÇÃO ADICIONAL
Se você recebeu um 1099 para desemprego que não solicitou, certifique-se de seguir a ação recomendada no cartão Unemployment Benefits Scam para se proteger. Além disso, o departamento de Trabalho e Emprego do Colorado fornece as seguintes informações:
Se você recebeu um documento 1099-G do Departamento de Trabalho e Emprego do Colorado, mas não entrou com um pedido de seguro-desemprego, pode ser vítima de roubo de identidade. Infelizmente, os fraudadores roubam ou compram informações privadas de corretores de dados ilícitos e usam essas informações para registrar reivindicações de desemprego fraudulentas. Embora tenhamos um programa multifatorial sofisticado para sinalizar suspeitas de fraude, nenhum sistema é perfeito.
Veja o que você deve fazer se recebeu um documento 1099-G do Departamento de Trabalho e Emprego do Colorado, mas não entrou com um pedido de seguro-desemprego:
- relatá-lo usando o formulário Report Invalid 1099. https://co.tfaforms.net/f/Relatório_Inválido_1099
- Para mais informações sobre o golpe - https://cdle.colorado.gov/formulário de imposto-1099-g
- Entre em contato com as três agências de crédito ao consumidor e coloque um alerta de fraude em seu nome e número de seguro social (SSN). Informações de contato do Credit Bureau: Equifax: 1-800-525-6285 | Experian: 1-888-397-3742 | TransUnião: 1-800-680-7289
Para mais informações do IRS, vá para https://www.irs.gov/newsroom/irs-oferece-orientação-para-contribuintes por roubo de identidadeenvolvendo-desemprego-Benefícios
jogo emocional
Medo do impacto negativo.
Público-Alvo
Qualquer pessoa que não tenha solicitado o subsídio de desemprego de emergência.
Recursos
Departamento de Trabalho do Colorado - Denuncie aqui a fraude
Federal Trade Commission - Benefícios de Desemprego
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Visão geral
Esta é uma variação do Golpe do Seguro Desemprego, apenas usando uma maneira diferente de chegar até você. Clicar no link permitirá que o golpista pegue suas informações pessoais e talvez até mesmo solte um vírus como sinal de sua apreciação.
jogo emocional
Deve ser oficial - estou curioso para saber se não fiz uma solicitação de seguro-desemprego e se fiz isso deve ser importante.
Público-Alvo
Qualquer pessoa com um smartphone.
Recursos
Se você fez uma solicitação de seguro-desemprego, acesse diretamente o site do CDLE e verifique sua solicitação. Nunca clique em links.
Departamento de Trabalho do Colorado - Denuncie aqui a fraude
Federal Trade Commission - Benefícios de Desemprego
Exemplos
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Visão geral
O Departamento de Trabalho e Emprego do Colorado usa um cartão de débito Visa (USBANK RELIA) para depositar benefícios de desemprego para aqueles que solicitam benefícios de desemprego. Se você NÃO se inscreveu para desemprego e recebeu este cartão Visa, possivelmente pode ser uma farsa.
Público-Alvo
Aqueles que não solicitaram o subsídio de desemprego. Isso faz parte do golpe do Seguro Desemprego que está se tornando viral em todo o país. Em alguns casos, vários cartões com nomes diferentes podem aparecer em sua caixa de correio.
Recursos
Desative o cartão e monitore seus cartões de crédito e contas bancárias em busca de qualquer coisa suspeita.
Revise também o cartão Scam de benefícios de desemprego para obter detalhes adicionais.
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Visão geral
Os golpistas (maus atores) usaram esse golpe de phishing por um bom tempo, mas durante esse período de Covid, é especialmente alarmante para muitos cidadãos que tiveram dificuldade em pagar todas as suas contas, incluindo a conta de luz. É alarmante saber que sua eletricidade será desligada em alguns minutos, então muitos estão dispostos a fazer o que for necessário para manter a energia ligada. O golpista também pode solicitar pagamento em métodos não rastreáveis, como transferência eletrônica, cartões de dinheiro, etc.
Público-Alvo
Todas as idades.
jogo emocional
Alarme, medo.
Recursos
Se você deseja garantir que sua conta esteja em dia ou se estiver atrasada, entre em contato com o número de telefone em sua conta de serviços públicos. NUNCA dê o seu pagamento no telefone para o chamador.
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Visão geral
Uma rede de golpistas tem mirado em supermercados (e possivelmente outras lojas) para roubar alguns cartões Visa não ativados. Eles então substituem cuidadosamente o código de barras legítimo pelo seu próprio código de barras que vai para um cartão Visa que o golpista tem.
Quando o comprador ativa e paga pelo cartão, em vez de os fundos serem colocados no cartão Visa que o comprador compra, eles vão diretamente para o cartão Visa do golpista. Quando o destinatário tenta usar o cartão, mostra que ele não foi ativado. Este anel atingiu vários supermercados em nossa região. É muito difícil para o comprador saber se isso é real ou falso apenas olhando para o cartão Visa, pois os golpistas são muito cuidadosos ao substituir o código de barras e lacrar o cartão novamente.
Público-Alvo
Qualquer um comprando um presente para alguém.
jogo emocional
Comprando um presente.
Recursos
Ao comprar esses cartões, tente puxar um para trás. Você também pode olhar o recibo e se o cartão Visa que você comprou for um cartão de feliz aniversário e o recibo disser melhoras - isso pode indicar que é um cartão fraudulento. Se você perceber isso, verifique a loja antes de sair da loja.
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Visão geral
Infelizmente, quando ocorre um desastre, os golpistas descobrem como capitalizar a tragédia para roubar seu dinheiro. Cabe a você estar muito atento a ofertas não solicitadas para consertar seus danos, especialmente em um “grande negócio” e tudo o que você precisa fazer é pagar adiantado. Então eles pegam seu dinheiro e vão embora.
Público-Alvo
Todas as idades.
jogo emocional
Estamos emocionalmente esgotados, nossa casa está danificada e alguém oferece muito e lhe dará a ajuda que você precisa.
Recursos
Faça sua lição de casa e, se precisar de um empreiteiro para ajudá-lo, verifique os empreiteiros locais respeitáveis com histórico e referências sólidas e inicie a ligação você mesmo. Empreiteiros itinerantes em busca de negócios são uma grande bandeira vermelha.
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Visão geral
De alguma forma, o golpista tem acesso aos seus contatos e está fingindo ser seu amigo de verdade. Amigos de verdade não pedem para você comprar vales-presente, mesmo que eles estejam fora da cidade. Nem pedem para você descascar a prata e dar a eles os números de acesso. Somente golpistas pedem para você fazer isso. Tenha em mente que, mesmo que seu amigo esteja fora da cidade, ele pode comprar seus próprios vales-presente em qualquer lugar e não pedir para você.
jogo emocional
Nós sempre queremos ajudar nossos amigos. Só precisamos saber quais são os amigos de verdade e quais são os golpistas de verdade.
Público-Alvo
Qualquer um que use e-mail.
Recursos
Se você for vítima de algo assim e perder dinheiro, registre um boletim de ocorrência e monitore suas informações bancárias e de cartão de crédito.
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Se você foi vítima de um golpista, lembre-se destes 7 passos importantes:
- Não se comunique mais com o golpista. Eles são criminosos e alguns são perigosos. Nunca se ofereça para viajar para encontrá-los para reivindicar seu dinheiro ou prêmio, pagá-los para receber seu prêmio, trocar produtos da lista de Craig ou fornecer seu endereço e outras informações pessoais.
- Entre em contato com seu banco imediatamente e peça para monitorar sua conta em busca de atividades incomuns. Pergunte a eles se é necessário fechar suas contas atuais e abrir novas. Você também pode consultar nosso Página de prevenção contra roubo de identidade para entender melhor.
- Entre em contato com os departamentos de fraude de uma das três principais agências de crédito para colocar um alerta de fraude em sua conta. Eles vão passar a informação para os outros dois. Isso exigirá que as agências de crédito entrem em contato com você antes de abrir novas contas ou fazer alterações em suas contas atuais.
- Experian 1-888-397-3742
- Equifax 1-888-378-4329
- Transunião 1-800-916-8800
- Faça um Boletim de Ocorrência à polícia local se você perdeu dinheiro para o golpista. Peça uma cópia do relatório para enviar ao seu banco, agências de crédito e outras instituições financeiras como prova de que um crime foi cometido. Se você não perdeu dinheiro, mas deseja denunciar o golpe, ligue ou envie um e-mail para Barbara Bennett, 970-682-0597.
- Apresentar uma reclamação de fraude junto à Federal Trade Commission - www.ftc.gov e www.identitytheft.gov.
- Documente e salve todas as conversas que você tiver com os golpistas, seja por texto, e-mail ou telefone, e com seu banco, agências de crédito e autoridades policiais. Inclua a data e hora em que você teve uma conversa, com quem você falou (nome da pessoa e número do ramal, se aplicável), o número de telefone com o qual você entrou em contato e as informações que você forneceu.
- Monitore as atividades bancárias e de cartão de crédito de perto. Relate qualquer atividade suspeita.
NUNCA FAÇA ISSO:
- Nunca - Clique em um link de uma fonte desconhecida
- Nunca - Forneça qualquer informação pessoal por telefone
- Nunca - Pague por qualquer coisa através de dinheiro ou cartões-presente ou transferências bancárias
- Nunca - Ligue para os números fornecidos por um golpista fingindo ser uma empresa legítima - essas ligações vão diretamente para o golpista.
- Nunca - pague estranhos por meio de aplicativos de dinheiro (Venmo, etc.)
- Nunca - Pague por algo antes de ver (aluguel através da Craig's List)
POR FAVOR, familiarize-se com os golpes listados neste site, então, se você for contatado, saberá que é um golpe! Verifique com frequência, pois novos golpes sempre são adicionados!